Сомнительные источники денежных средств определяют поисковые алгоритмы, а не человек.
Как известно, самыми подозрительными считаются переводы от юридических лиц и из-за границы, а также переводы, нестандартные для физлица.
Под подозрением оказываются однообразные переводы в течение нескольких дней, которые обналичиваются менее, чем через сутки. Поверьте, всё это в рамках 115-ФЗ.
Не стоит забывать о камерах в банкоматах, которые фиксируют каждого клиента. И если один и тот же человек постоянно снимает деньги от разных юрлиц (даже если это разные карты, принадлежащие разным людям), то блокировка обеспечена.
И самое интересное: если вы принесете крупную сумму налом, чтобы положить на счет, блокировка тоже может быть. От вас потребуют объяснить, откуда вы взяли эти деньги. При этом обязательно потребуют документальное подтверждение.
Ну и без указаний от налоговиков тоже никуда. Если разница между доходами большая, то блокировка тоже может быть.
@BlackAudit